新華社北京12月14日電題：賬戶新規(guī)防騙初顯效果全國7天堵截涉嫌詐騙案件367起

新華社記者 吳雨

自12月1日銀行賬戶新規(guī)實施以來，多地金融機構成功堵截數(shù)百起涉嫌詐騙案件。人民銀行支付結算司副司長樊爽文介紹，從12月1日至7日的不完全統(tǒng)計看，全國堵截涉嫌電信詐騙案件367起，因涉嫌詐騙撤銷ATM轉賬175筆，涉及金額189萬元。但是，跡象表明，不法分子開始“盯”上農村和西部，還千方百計繞過新規(guī)翻新“騙術”。專家指出，防范電信網(wǎng)絡詐騙還需全社會擦亮眼睛，共筑防騙高墻。

多方面提高反詐水平 事前攔截將有效減少群眾損失

12月1日起，銀行賬戶新規(guī)正式實施，其中賬戶分類管理、一家銀行只能開立一個Ⅰ類戶、ATM向他人轉賬24小時后到賬等措施，對防范電信網(wǎng)絡詐騙起到了明顯的效果。

新規(guī)實施第一天，一大早客戶王先生就急匆匆地到工行浙江省諸暨支行尋求幫助。他對銀行工作人員說，前一晚他接到“領導”電話，要求他代為匯款2萬元給他人。上午8點半左右他把錢按要求從ATM匯出后覺得有些不對勁，和領導核實后發(fā)現(xiàn)是遭遇了電信詐騙。工商銀行諸暨支行了解情況后，立即指導客戶辦理了轉賬撤銷，為王先生挽回了損失。

“當前，電信網(wǎng)絡詐騙對全社會造成了惡劣的影響，對公安系統(tǒng)和金融穩(wěn)定發(fā)起了重大挑戰(zhàn)?！惫ば懈毙虚L李云澤表示，各家商業(yè)銀行都在積極落實公安部門、金融監(jiān)管部門要求，從制度、系統(tǒng)、流程、產品等多方面提高反欺詐管理水平。13日，工行推出“服務提升季”，其中提高賬戶安全是重要方面之一。

“事前攔截可以有效減少群眾損失，防范電信網(wǎng)絡詐騙離不開銀行支持?！惫膊啃虃删指毖惨晢T陳士渠表示，銀行的電信網(wǎng)絡詐騙“黑名單”攔截、遠程查詢凍結系統(tǒng)等大大提高了詐騙案件偵辦效率。

騙子“盯”上農村和西部地區(qū) 合規(guī)意識薄弱是重要原因

盡管轉賬撤銷給了受騙人“后悔藥”，但更應重視源頭防控。騙子往往會利用非實名銀行卡作案，因此銀行賬戶實名開立顯得尤為重要。

12月1日，張某到民生銀行沈陽長江街支行柜面申請開立銀行卡和開通網(wǎng)上銀行。銀行柜員詢問開立網(wǎng)銀用途時，張某閃爍其詞。柜員通過系統(tǒng)查詢，發(fā)現(xiàn)其當日已在其他支行開卡，并于當日銷卡。銀行由此懷疑張某出租出借賬戶，遂拒絕為其開卡。

據(jù)央行相關部門介紹，截至12月7日，各商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)冒名和拒絕異常開戶近7000人次。

陳士渠介紹，公安機關辦案過程中發(fā)現(xiàn)，大量非實名的銀行卡被騙子用于轉賬、提取贓款?！澳壳安环ǚ肿釉趪猩虡I(yè)銀行難以批量開卡、代開卡，他們正逐漸轉向農村地區(qū)的信用社和地方銀行開卡，并從東部地區(qū)轉向云南、貴州、新疆等西部地區(qū)?！?/p>

與此同時，不少不法分子還通過虛假商戶轉移詐騙贓款，給受害人造成難以挽回的資金損失。

日前，張某某持永興榮記貿易有限公司營業(yè)執(zhí)照到湖南省華融銀行永興縣支行申請開戶。銀行方面發(fā)現(xiàn)，張某某此前曾同時代理4家剛注冊的企業(yè)到永興滬農商行辦理基本賬戶，但開戶未成功。在銀行員工的詢問下，張某某對經營范圍、公司地址、營業(yè)執(zhí)照內容均回答不出。銀行當即拒絕其開戶要求。

中國人民銀行副行長范一飛日前表示：“電信網(wǎng)絡詐騙屢有發(fā)生，除了信息管理不善、欺詐手段隱蔽之外，商戶實名制不到位、企業(yè)合規(guī)意識薄弱也是重要原因。

仍存薄弱環(huán)節(jié) 騙術又“花樣翻新”

盡管打擊電信網(wǎng)絡詐騙取得了一定成效，但仍存在薄弱環(huán)節(jié)。于是，不法分子又使出“新花招”行騙。

12月1日，廣東韶關南雄市發(fā)生一起電信詐騙案件。事主接到自稱是警察的來電，要求其將13000元存入指定的賬戶。事主按照騙子要求通過銀行網(wǎng)點ATM機以無卡存款的方式存入現(xiàn)金，資金到賬后立即被詐騙分子轉移，導致13000元資金損失無法追回。

銀行人士表示，詐騙分子利用銀行ATM無卡存現(xiàn)功能，且實時到賬，開始將詐騙方式由ATM轉賬改為ATM無卡存現(xiàn)。

另外，銀行人士介紹，有部分詐騙分子利用部分民眾對“ATM轉賬可撤銷”規(guī)則不熟悉，通過先騙取現(xiàn)金或交易貨物，后撤銷轉賬的手段達到詐騙目的。

此外，有銀行客戶反映，接到詐騙分子通過偽基站偽冒銀行短信，以每家銀行只能綁定一個I類戶為由，要求用戶把銀行卡資金余額通過網(wǎng)銀或手機銀行轉賬到某私人賬戶。

記者從多家銀行了解到，目前已開立的存量銀行賬戶不受影響，仍然可正常使用。對于存量個人銀行賬戶清理，銀行往往要求開立多個Ⅰ類賬戶的客戶到網(wǎng)點確認賬戶信息，從未提出轉賬要求。

范一飛表示：“防范電信網(wǎng)絡欺詐是一場持久戰(zhàn)，要保護群眾、依靠群眾，建立宣傳教育長效機制，讓支付安全知識深入人心，以增強公眾參與防范和打擊電信網(wǎng)絡欺詐的自覺性和主動性?！?/p>