隨著現(xiàn)貨黃金交易被越來越多的投資者所接受，投資者參與的熱情不斷高漲，在當前房地產(chǎn)受到政策調(diào)控，人民幣外升內(nèi)貶、投資渠道匱乏的大背景下，大量資金為求保值、增值，因此，黃金、白銀等貴金屬投資成為首選。

同時，由于現(xiàn)貨黃金交易具有杠桿作用，交易量大，交易便捷且無法進行追溯交易等特點，越來越受到不法分子的親睞，各大貴金屬交易平臺成為洗錢者非法交易、轉(zhuǎn)移資金的平臺。洗錢者的目的是將非法所得轉(zhuǎn)移，切斷黑錢與上游犯罪的聯(lián)系，使其合法化。而現(xiàn)貨黃金交易的這些特點無疑為洗錢者提供了絕佳的洗錢環(huán)境，其優(yōu)越性體現(xiàn)在以下幾個方面：

無法追溯性

在現(xiàn)貨黃金交易中，買賣雙方是通過隨機匹配的方式進行交易，這就造成了交易的過程無法進行追溯。這種無追溯性的金融交易對洗錢者頗為有利，因為一旦合約成交，資金就會進入他人賬戶，這筆資金與其非法來源間的聯(lián)系也隨之斷絕。

隱蔽性

貴金屬交易所一般只為會員單位提供交易，交易者想?yún)⑴c到交易中來一般需要通過交易商。個人投資者都是通過登記成為交易商客戶，委托公司進行交易，這在無形中為犯罪分子提供了一層“掩護”。此外盡管在申請成為交易商客戶時需要進行實名注冊，但是出于身份證信息核對困難，可以通過收購他人身份證進行注冊開戶等方法進行規(guī)避，導(dǎo)致其具有很強的隱蔽性。

交易成本低廉

與以往的洗錢途徑相比，通過貴金屬交易平臺進行洗錢操作，所需的交易成本極為低廉。貴金屬交易除了交付一定的出入金費用和點差費用之外，并沒有任何其他額外費用。以金道貴金屬交易平臺為例，點差費用僅有不到萬分之五、延期費用年率僅0.75%、出入金費用全免，這些費用全部加起來也不會超過千分之一。與其他渠道動輒20-30%的資金損耗來說，無疑是低廉至極。

高效性

由于倫敦金具備高杠桿效應(yīng)，客戶只需要支付很少量的資金就可以進行交易。以金道貴金屬平臺的倫敦金為例，僅需要1000美金即可買入價值100盎司的現(xiàn)貨合約，這就使得洗錢的效率大為提高。洗錢者往往只需要在一段時間內(nèi)完成少量幾筆大額交易，便可實現(xiàn)大量資金的轉(zhuǎn)移，這比起證券、實業(yè)、空殼公司等其他方式來無疑是方便快捷得多。

如何鑒別洗黑錢行為

金道貴金屬對于涉嫌非法洗黑錢的客戶一直持嚴厲打擊的態(tài)度，經(jīng)過多年的實踐，總結(jié)出許多鑒別方法，最常見的幾種洗錢模式包括：

一對一模式

一對一模式最為簡單，就是常說的A/B倉位。洗錢者實際控制著兩個交易賬戶，一個主賬戶A，一個次賬戶B，通過這兩個賬戶之間的交易，人為的使其中的一個賬戶盈利，另外一個虧損，從而實現(xiàn)資金的合法轉(zhuǎn)移。正因為簡單，這種模式也是金道查獲最多的一種模式。由于金道嚴格遵循香港法律，一旦發(fā)現(xiàn)客戶洗黑錢行為，就會立刻終止客戶這種洗黑錢的行為，采取收取部分手續(xù)費用后，退還本金至主賬戶的方式解決。但是這部分客戶往往在事后以此為依據(jù)，肆意攻擊金道不予出金，惡意抹黑金道，行為十分惡劣。

一對多模式

一對多的模式相對復(fù)雜，洗錢者擁有多個賬戶，可以是同一個人控制，也可以是多人控制。其中一個為主賬戶，其他為次賬戶，通過多個賬戶、分批次逐步將黑錢轉(zhuǎn)移至主賬戶，這樣的情況更為隱蔽，同時也更難以查證。

多對多模式

多對多的模式最為復(fù)雜。與一對多模式類似，除擁有多個次級賬戶外，還有多個主賬戶，在匯集資金的過程中，主賬戶和次級賬戶除直接交易外，還涉及到交叉交易，一般這樣的情況監(jiān)管者很難將其與正常交易區(qū)分開來，因此這也是最為安全的一種洗錢手段。慶幸的是，這種方式在加大監(jiān)管難度的同時，也變得更為繁瑣，操作起來十分困難，同時在很大程度上加大洗錢成本，因此很少采用這種方式。

如何防范？

為避免貴金屬交易平臺成為犯罪分子洗錢工具，金道貴金屬再次呼吁業(yè)界同行，加大對洗黑錢操作的打擊力度。金道貴金屬根據(jù)以往相關(guān)經(jīng)驗，提出以下幾點作為參考：

規(guī)范貴金屬交易商相關(guān)管理

各大貴金屬交易商要針對貴金屬交易制定專門的反洗錢內(nèi)控措施，從嚴履行客戶身份識別義務(wù)。同時與商業(yè)銀行保持密切合作，完善客戶信息庫，結(jié)合對客戶身份識別和客戶交易加強人工甄別力度。對大額交易與客戶身份不符，客戶短時間內(nèi)不計損失迅速要求回購等可以交易行為及時上報。

督促商業(yè)銀行完善反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)

貴金屬交易商進行相關(guān)監(jiān)督具有一定的局限性，這就需要商業(yè)銀行進行補充。存取款與交易信息相結(jié)合，區(qū)分交易性質(zhì)，及時篩選貴金屬異常交易。針對貴金屬交易特征增加相應(yīng)的可疑交易報告標準，引導(dǎo)反洗錢義務(wù)主體做好相關(guān)報送工作。

加強反洗錢宣傳和培訓(xùn)

結(jié)合貴金屬行業(yè)的經(jīng)營特點、洗錢犯罪規(guī)律和手段以及相關(guān)案例，開展對貴金屬交易商的反洗錢宣傳，提高貴金屬交易行業(yè)從業(yè)人員的反洗錢意識和技能，有效防范洗錢風(fēng)險。